Invertir en plata: una guía de las mejores estrategias

Invertir en materias primas, especialmente en metales preciosos, es una de las mejores oportunidades y más reconocidas, incluso entre los profanos en la materia: de hecho, no todo el mundo conoce las acciones, las opciones o los fondos de inversión, mientras que incluso los menos preparados pueden imaginar que existe una forma de invertir en plata.

Es precisamente la plata y las posibilidades que ofrece este metal de lo que hablaremos en esta guía, tratando de comprender qué perspectivas ofrece y las herramientas a utilizar para generar tus ahorros en esta área.

¿Debería invertir en plata hoy? ¿Cuáles son las ventajas y desventajas? Averigüemos

¿Por qué comprar plata?

Desde la crisis en el año 2008, un número cada vez mayor de inversores ha desplazado su atención hacia los metales preciosos, y esto incluye precisamente a la plata: esto ha sucedido debido al cambio en los equilibrios económicos y a la incertidumbre monetaria. La inflación monetaria se ha orillado a la búsqueda de valores en refugios seguros concretos.

¿Pero por qué apostar por la plata? En comparación con el oro (más tarde mencionaremos sobre sus inversiones), la plata es más barata (el oro cuesta más y de todas formas, por su precio, la gente tiende a depositarlo en cajas fuertes y circula muy poco…) y por lo tanto, esto vuelve a la plata más accesible, además, tiene valor no sólo en términos de metales preciosos, sino también en la industria.

Basándonos en esto, consideremos que la plata está disponible en cantidades casi 20 veces más que el metal dorado, y esto lo convierte en un material muy usado y fácil de revender y de comprar.

En pocas palabras, estas son las ventajas de la plata:

  • CONSUMO: como ya lo esperábamos, el oro se almacena en cajas fuertes. La plata es más disponible y o accesible, por lo tanto parece alterarse menos a los cambios de precios que otros metales;
  • RELACIÓN ORO/PLATA: esta relación influiría en gran medida en el precio de la plata. De acuerdo con las cotizaciones de estos dos metales, las cotizaciones de hoy se estiman con una relación de 65:1, mientras que hasta hace poco habría sido más similar a 16:1. Los expertos calculan que la relación debería regresar pronto a eso, y entonces el costo de la plata debería subir drásticamente;
  • DEMANDA INDUSTRIAL: como ya previmos, este metal es ampliamente utilizado a nivel industrial, y se estima que su uso en este campo vuelva a aumentar junto con un nuevo aumento de precio. No olvidemos que se está haciendo mucho en el ámbito de la medicina y de las energías renovables y de seguridad;
  • VOLATILIDAD: es un elemento bastante arriesgado en el sector de la inversión, aunque también es, en consecuencia, una probable fuente para mayores rendimientos. Consideremos que si el valor del oro se mueve en un 1%, el valor de la plata se mueve en casi un 2%. Esto como ejemplo.

¿Cómo invertir en plata?: monedas o lingotes

Una de las maneras más comunes entre los que invierten en plata y oro es comprar lingotes. De hecho, es una herramienta particularmente popular gracias a las características que tiene de uniformidad y peso (o sea, su almacenamiento). Es por esto que son fáciles de almacenar, ya que su tamaño compacto permite guardarlas en cajas fuertes e incluso en pequeñas.

Por último, pero no menos importante, la compra de estos productos podría ser ventajosa porque son fáciles de vender. El precio de los lingotes dependerá de una serie de factores como:

  • Pureza
  • Certificaciones
  • Comisiones y costes
  • Valor de mercado
  • Moneda de referencia para el cambio

Existe la opción de monedas, que se dividen en:

  • Medio dólar de Kennedy;
  • Medio dólar de Franklin;
  • Medio dólar de Walking Liberty.

Las monedas de plata cuentan con doble ventaja, ya que son atractivas tanto para los coleccionistas como para los inversionistas. Esto quiere decir que hay un camino a seguir en el mercado financiero que no existe sólo para el lingote.

Y claro, es necesario tener cuidado al evaluar cuáles monedas pueden ser realmente interesantes para los interesados en la numismática, esto con el fin de evitar tratar con objetos de poco valor, aunque todavía sería posible fundirlos en lingotes. Veamos qué herramientas utilizar para la inversión.

Invertir con cfds

Los Contratos por Diferencia son unas de las soluciones más populares para invertir en este metal precioso. Esto es gracias a que ofrecen la posibilidad de invertir sin comprar, y por lo tanto evitar tener físicamente el producto en mano. Esto que significaría que debe equiparse con cajas fuertes.

Otra ventaja de igual tipo de instrumentos es que permiten al inversionista ganar incluso si el precio de la plata está devaluándose, sin mencionar que el mecanismo de apalancamiento permite comprar más metal del que realmente podría permitirse, porque el apalancamiento multiplica la inversión.

Precaución: se multiplica tanto en la ganancia como en la pérdida, y por lo tanto es una estrategia a utilizar con extrema cautela.

Plata y etfs

Otro método de inversión implica el uso de ETFs: tengamos en cuenta que cuando se trata de inversiones en materias primas, los ETFs se denominan como ETCs. Estos instrumentos financieros invierten en la materia prima y permiten negociar sobre la misma a igual como ocurre en el mercado de las acciones.

Futuro

Estos contratos a plazo se usan con frecuencia para invertir en materias primas. Invertir de esta manera significa comprometerse a comprar o vender un activo a un precio fijo basado en una previsión de su valor para el futuro.

Quienes utilizan estas herramientas son generalmente personas en sectores industriales o comerciales que quieren protegerse de los riesgos de posibles pérdidas relacionadas con los cambios de precio de las otras materias primas subyacentes.

¿Debo invertir en plata?

Si estás pensando en invertir parte de tu capital en este metal, debes preguntarte si te conviene y por qué, considerando si invertir en plata física, o si invertir en el comercio de Forex.

Considera que el mercado de la plata es menos preciado que el del oro y esto afecta la estabilidad de la tendencia: la ley de la oferta y la demanda indica que el precio de la plata aumentará de manera exponencial y constante.

Recuerda que a pesar de las premisas que parecen mejor y en especial para inversiones, es bueno diferenciar para proteger el capital del colapso o la pérdida de un sector de inversión en particular.
A continuación una breve guía con pasos para invertir en metales preciosos.

1. Invertir en metales preciosos

La rareza del oro y otros metales preciosos como la plata y el platino, combinados con su durabilidad en el tiempo, su popularidad, la facilidad de transportarlos debido a su pequeño tamaño, y teniendo un valor de referencia real, hacen de estos metales un excelente refugio de activos. El oro, en particular, es una mercancía de refugio que se aprecia especialmente cuando la moneda de refugio por excelencia (el dólar) se deprecia: en la práctica, los respectivos precios tienden a tener una tendencia casi contraria. Sin embargo, incluso la inversión en este tipo de activos es muy arriesgada, ya que a pesar de que se comercia en mercados mucho más transparentes que el mercado del arte, las explosiones especulativas se alteran durante largos períodos de depresión, y hoy en día la dimensión financiera prevalece sobre los fundamentos típicos de la oferta y la demanda a la hora de determinar los precios. El panorama de estas inversiones, por lo tanto, está representado principalmente por el largo plazo.

2. Cómo comprar oro

En Italia, que es uno de los países más grandes del mundo en la transformación de oro para joyería, un particular no puede simplemente comprar oro en bruto, lo que significa que no puede en forma de grandes lingotes no procesados, sino sólo en lingotes que tengan una transformación mínima y, por lo tanto, un aumento del precio de la materia prima, o monedas de oro legales, para las que existen cotizaciones semioficiales, o joyería. El oro puede circular libremente en su estado procesado y está sujeto a un tipo de impuesto del 19%. El suministro e importación de oro en bruto en barras, lingotes, varillas, barras, polvos y chatarra en bruto sólo está permitido para su uso industrial, es decir, sólo para las empresas que lo refinan y transforman, y está exento del impuesto, con el fin de facilitar. Por otro lado, el trabajo de los orfebres y, por otra el de evitar que los particulares realicen inversiones exentas de impuestos.

3. Para comprar plata y platino

Entre otros metales preciosos, la plata, a diferencia del oro, se comercializa libremente en su estado bruto, como una pieza, objeto o en forma de monedas. Lo mismo sucede con el platino, aunque el metal en bruto tiene un impuesto del 19%, el metal procesado (excepto el sanitario, industrial y de laboratorio) está sujeto a un impuesto del 38%, y esto para desalentar la inversión privada, ya que las monedas y los lingotes también se clasifican como metal procesado. Sin embargo, la libre circulación de metales preciosos distintos del oro en Italia sólo existe sobre el papel, ya que el lugar de compra es el Banco Metalli, que según una disposición del Ufficio Italiano Cambi de 1936 no puede vender metales preciosos a particulares o empresas que no se comprometan a procesarlos. Por lo tanto, para el particular la única posibilidad es comprar lingotes trabajados.

4. Monedas, medallas y joyas

Las personas interesadas en invertir en oro u otros metales preciosos pueden comprar monedas o medallas y no sólo lingotes. También existe la posibilidad de comprar joyas u otros objetos, pero teniendo en cuenta que el impuesto es del 19% para los metales preciosos como el oro y la plata, aunque sube hasta el 38% cuando la presencia de platino se considera prevalente. No sólo es importante asegurar el “título” al comprar una joya. La cantidad de metal puro contenido en el objeto la encontramos en la inscripción -aunque sea obligada- “oro de 18 Kt” (Kt significa “quilates”) o “oro al 750%”, significa que, de 24 partes de metal, 18 son de oro y 6 de otros metales. En algunos países por tradición, todas las joyas de oro tienen el título de 750 milésimas (18 Kt), mientras que en el extranjero puede ser mayor o menor. En cambio, el título mínimo para invertir en plata comercializada en productos terminados (en Italia) es de 800 milésimas.

5. Invertir a través de los fondos

El mejor rendimiento de las inversiones en este sector lo obtienen los fondos que invierten en empresas que operan en el sector del oro o de los metales preciosos, que en algunos años se pueden apreciar entre el 50% y el 100%: nos referimos tanto a los fondos mutuos como a los fondos especializados cotizados en bolsa. Sin embargo, cuando invierten en materias primas como los metales preciosos, también se conocen como materias primas cotizadas en bolsa (Exchange-Traded Commodities, ETC). Es por esto que representan una alternativa atractiva también para los inversores que desean diferenciar su cartera y que, más que la protección que ofrece la compra material de un resguardo bueno por excelencia como el oro (que requiere de un almacenaje) están interesados en la especulación, quizás en tiempos de debilidad del dólar y de panoramas temporales relativamente cortos.

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